Політика протидії відмиванню коштів (AML) Pokerbet
Платформа Pokerbet дотримується суворих стандартів протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism, CFT). Ця політика описує підходи та процедури, що застосовуються для виявлення та запобігання незаконній фінансовій діяльності.
Загальні принципи
Платформа зобов'язується:
- Не допускати використання сервісу для відмивання коштів або фінансування незаконної діяльності.
- Виконувати всі вимоги чинного законодавства у сфері AML/CFT.
- Проводити належну перевірку користувачів (Know Your Customer, KYC).
- Моніторити транзакції на предмет підозрілої активності.
- Взаємодіяти з уповноваженими органами у встановлених законом випадках.
Процедура KYC (Знай свого клієнта)
Перед проведенням фінансових операцій усі користувачі зобов'язані пройти верифікацію особи. Процедура включає:
| Етап | Вимоги |
|---|---|
| Базова верифікація | Підтвердження імені, дати народження, адреси проживання |
| Документальне підтвердження | Завантаження паспорта або іншого документа, що посвідчує особу |
| Підтвердження адреси | Комунальний рахунок або банківська виписка давністю не більше 3 місяців |
| Підтвердження джерела коштів | Запитується при великих транзакціях відповідно до внутрішніх порогів |
Платформа залишає за собою право запитати додаткові документи в будь-який момент відповідно до оцінки ризику конкретного акаунта.
Моніторинг транзакцій
Система автоматичного моніторингу аналізує всі фінансові операції на предмет підозрілої активності. До ознак, що можуть потребувати додаткової перевірки, відносяться:
- Незвично великі або часті депозити без ігрової активності.
- Поповнення з різних платіжних методів без пояснення.
- Виведення коштів одразу після поповнення без ставок.
- Операції, що не відповідають задекларованому профілю користувача.
- Підозрілі схеми переказу між акаунтами.
Дії при виявленні підозрілої активності
У разі виявлення підозрілих операцій платформа може:
- Тимчасово заблокувати акаунт і фінансові операції.
- Запросити додаткові документи та пояснення.
- Передати інформацію до уповноважених органів фінансового моніторингу.
- Закрити акаунт і повернути залишок після перевірки (за відсутності правопорушень).
Відповідальність користувачів
Користувачі зобов'язані:
- Надавати лише достовірні персональні та фінансові дані.
- Використовувати для поповнення тільки платіжні методи, зареєстровані на їхнє ім'я.
- Не здійснювати транзакції від імені третіх осіб.
- Повідомляти платформу про несанкціоновані операції в акаунті.
Порушення цих вимог є підставою для негайного блокування акаунта та повідомлення відповідних органів.
Оновлення політики
Ця Політика AML переглядається та оновлюється відповідно до змін у законодавстві та регуляторних вимогах. Актуальна версія завжди доступна на цій сторінці.